Τραπεζικα πληροφοριακα συστηματα

Πληροφοριακά Συστήματα

Είναι ένας συνδυασμός λογισμικού, υλικού και δικτύου τηλεπικοινωνιών που έχει ως κύριο σκοπό τη συλλογή δεδομένων για έναν οργανισμό. Οι επιχειρήσεις χρησιμοποιούν την τεχνολογία της πληροφορίας για την ολοκλήρωση και τη διαχείριση των δραστηριοτήτων τους, καθώς επίσης και για την άμεση αλληλεπίδραση τους με τους καταναλωτές, στην προσπάθειά τους να εξαλείψουν τον ανταγωνισμό.

Τράπεζα

Ένα ίδρυμα που παρέχει υπηρεσίες που σχετίζονται με το χρήμα και τα υποκατάστατά του. Στο ρόλο της ως χρηματοοικονομικός διαμεσολαβητής, μία τράπεζα δέχεται καταθέσεις και χορηγεί δάνεια. Έχει ως σκοπό το κέρδος καθώς αποτελεί έναν οργανισμό αγοραπωλησίας υπηρεσιών.

Τραπεζικά Πληροφοριακά Συστήματα

Ο ρόλος τους είναι η άμεση σύνδεση του πελάτη με το κεντρικό σύστημα μιας τράπεζας. Έχουν σχεδιαστεί με τη βοήθεια εργαλείων λογισμικού κατάστασης προόδου, με σκοπό να παρέχουν υψηλή ασφάλεια τόσο στους πελάτες όσο και στην ίδια την τράπεζα. Τα τραπεζικά πληροφοριακά συστήματα έχουν διαμορφωθεί βάσει των πιο αξιοσημείωτων διεθνών οργανώσεων προτύπων συμπεριλαμβανομένων και αυτών των συστημάτων πληρωμών:

Διεθνής Οργάνωση Προτύπων (International Standardization Organization, ISO),
η Ευρωπαϊκή Επιτροπή Προτύπων (European Committee of Standardization),
η Ευρωπαϊκή Επιτροπή για τα Τραπεζικά Πρότυπα (European Committee for Banking Standards, ECBS).

Ένα τραπεζικό πληροφοριακό σύστημα είναι απαραίτητο να μεταβάλλεται δυναμικά, σύμφωνα με τις ανάγκες των χρηστών. Απώτερος στόχος του είναι η εξυπηρέτηση των πελατών κατά τις τραπεζικές συναλλαγές τους, παρέχοντάς τους καλύτερες, σε ποιότητα, υπηρεσίες σε σύντομο χρονικό διάστημα. Επιπλέον, τυποποιεί τραπεζικές διαδικασίες, μεγάλου μεγέθους, όπως για παράδειγμα λιανικές εργασίες, συντελώντας στην αποδοτικότητα του οργανισμού. Ταυτόχρονα, βελτιώνει τους μηχανισμούς ασφάλειας και έγκρισης των συναλλαγών, βελτιστοποιώντας με αυτό τον τρόπο την επιχειρησιακή ροή της δουλειάς ενισχύοντας την αποτελεσματικότητα και την ποιότητα της υπηρεσίας στον πελάτη. Ακόμη με την εισαγωγή των πληροφοριακών συστημάτων στις τράπεζες αυτοματοποιήθηκαν οι χειρωνακτικές εργασίες του συστήματος. Τέλος, με τη χρήση αυτού όλες οι νομισματικές συναλλαγές ενσωματώνονται σε μια τράπεζα πληροφοριών, αυξάνοντας παράλληλα τη δυνατότητα του λογιστικού ελέγχου. Κατά συνέπεια, τα πληροφοριακά συστήματα προσφέρουν στην τράπεζα μια συνολική λύση, μέσα σε ένα σύγχρονο και πλήρως ενσωματωμένο περιβάλλον, όλων των απαιτούμενων συναλλαγών.

Ρόλος Τραπεζικών Πληροφοριακών Συστημάτων

Παρέχουν εγγύηση απορρήτου, διαθεσιμότητας και ακεραιότητας των δεδομένων της Τράπεζας, διαχειρίζοντας τα πληροφοριακά συστήματα ασφαλείας τόσο σε πραγματικό χρόνο στα καταστήματα όσο και στο Cloud.
Σχεδίαση και εφαρμογή των κατάλληλων μέτρων, που είναι απαραίτητα για την εφαρμογή του Γενικού Κανονισμού Προστασίας Δεδομένων (GDPR).
Ενημέρωση συνεχώς για τις τεχνολογικές εξελίξεις, αξιολόγηση των νέων τεχνολογιών, υιοθέτηση και εφαρμογή αυτών όπου είναι δυνατόν, σύμφωνα με τις ανάγκες της Τράπεζας.
Σχεδίαση και υποστήριξη της Ιστοσελίδας της Τράπεζας στο Διαδίκτυο καθώς και των Συστημάτων Διαχείρισης Περιεχομένου.
Σχεδίαση και εφαρμογή πολιτικών ασφάλειας, που αφορούν το πληροφοριακό τμήμα της τράπεζας.
Υιοθέτηση των διεθνών προτύπων.
Εφαρμόζουν τη Διαχείριση Συμβάντων και παρέχουν την ποιότητα και τη διαθεσιμότητα των υπηρεσιών που περιγράφονται από τις Συμφωνίες Επιπέδου Υπηρεσιών (SLAs) που έχουν συμφωνηθεί μεταξύ του τμήματος Πληροφοριακών Συστημάτων και των τμημάτων της Τράπεζας.

Βασικές Ενότητες των Τραπεζικών Πληροφοριακών Συστημάτων

Τμήμα Διαχείρισης και Υποστήριξης Πληροφοριακών Συστημάτων
Τμήμα Δικτύων
Τμήμα Διοικητικής Υποστήριξης
Τμήμα Πληρωμών, Νομισματικής Πολιτικής και Συστημάτων Εποπτείας
Τομέας Στατιστικής και Οικονομικής Ανάλυσης
Τμήμα Ελέγχου Δεδομένων
Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριακών Συστημάτων
Τμήμα Ανάλυσης Κινδύνων
Τμήμα Διοικητικών Πληροφοριακών Συστημάτων
Τμήμα Συστημάτων και Λειτουργιών Ασφαλείας
Τομέας Τραπεζικών Συστημάτων
Γραφείο Βοήθειας

GLOBUS

Είναι ένα διεθνές τραπεζικό πληροφοριακό σύστημα που επιτρέπει στις τράπεζες και σε άλλους οικονομικούς οργανισμούς να αντιμετωπίσουν τις προκλήσεις που παρουσιάζονται από την οικονομικά γρήγορη μεταβαλλόμενη αγορά, βοηθώντας τους πελάτες στις τραπεζικές συναλλαγές τους, ελαχιστοποιώντας το χρονικό διάστημα εξυπηρέτησής τους. . Πρόκειται για ένα σύστημα που δουλεύει σε πραγματικό χρόνο, on-line, χρησιμοποιεί την τεχνολογία ανοικτών συστημάτων και μπορεί να εφαρμοστεί γρήγορα, αποτελεσματικά και αποδοτικά σε όλα τα είδη και τα μεγέθη των τραπεζών. Ασχολείται με καταθέσεις, πληρωμές, χρηματικές εντολές, τα έσοδα και τα έξοδα της τράπεζας καθώς επίσης με την εξόφληση και την παραχώρηση μπλοκ επιταγών, την αναλυτική κίνηση λογαριασμών, διατηρώντας ιστορικά στοιχεία ενός λογαριασμού.

Τεχνικά Χαρακτηριστικά

To GLOBUS λειτουργεί χρησιμοποιώντας το λειτουργικό σύστημα Unix, και γι' αυτό συγκαταλέγεται στην κατηγορία των ανοικτών συστημάτων. Λειτουργεί σε πολλά διαφορετικά είδη υπολογιστών και μπορεί επίσης να αποθηκεύει και να διαχειρίζεται μεγάλο αριθμό αρχείων. Η σύνδεση του με το Unix του παρέχει πολλά οφέλη όπως: το χαμηλό κόστος των εργασιών, τη γρήγορη επεξεργασία τους, την εύκολη μεταβλητότητα των δεδομένων και μια εύκολη προσαρμοστικότητα του υλικού στο σύστημα.

Χαρακτηριστικά Γνωρίσματα

Το GLOBUS InfoServer (GIS) λειτουργεί σε συνεργασία με το κυρίως πληροφοριακό σύστημα του GLOBUS, για να παρέχει μια πρόσθετη διάσταση σε πληροφορίες σχετικά με τις εμπορικές συναλλαγές και τη διαχείριση αυτών. Η βασική του λειτουργία είναι η ενημέρωση του συστήματος από τις εσωτερικές και εξωτερικές πηγές της τράπεζας μεταφέροντας τα στοιχεία στη βάση του GLOBUS. Για να παραμένουν οι έμποροι και οι τραπεζικοί υπάλληλοι ενημερωμένοι για τις μεταβαλλόμενες πληροφορίες και τα τρέχοντα γεγονότα, το GIS εκτελεί αναπροσαρμογές σε πραγματικό χρόνο. Παρακάτω ακολουθούν κάποια γνωρίσματα του GLOBUS, τα οποία το συγκαταλέγουν σε ένα από τα διεθνή τραπεζικά συστήματα:

Αρχιτεκτονική ανοικτών συστημάτων,
Εύκολη προσαρμογή του συστήματος στις τρέχουσες αλλαγές της τοπικής αλλά και της παγκόσμιας αγοράς και ταυτόχρονη αλλαγή όλων των αρχείων της βάσης δεδομένων με τα νέα στοιχεία,
Δυνατότητα συναλλαγών με περισσότερες από μια νομισματικές μονάδες,
Οι συναλλαγές δύνανται να πραγματοποιηθούν σε διάφορες γλώσσες,
Επεξεργασία και διεκπεραίωση των συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο,
Πλήρες ιστορικό κάθε συναλλαγής και οποιαδήποτε ημερομηνία τροποποίησης της στο παρελθόν,
Πλήρως αυτοματοποιημένο σύστημα αρχειοθέτησης.

Βιβλιογραφία

«Τραπεζικά πληροφοριακά συστήματα. Μ ελέτη περίπτω σης του GLOBUS», Πτυχιακή εργασία για το Προπτυχιακό Πρόγραμμα Σπουδών, Βαμβουκος Θεόδωρος, ΜΕΣΟΛΟΓΓΙ 2004 (σελίδες 9, 39, 77, 78, 79)
http://repository.library.teiwest.gr/xmlui/bitstream/handle/123456789/1910/EPDO_0055.pdf?sequence=1&isAllowed=y
https://emeritus.org/in/learn/information-system/
https://www.britannica.com/topic/bank
https://www.bankofgreece.gr/en/the-bank/organisation/organisation-chart/information-systems-department